Bank Of Baroda Forex Scam Unternehmen

Rs 6,000-cr Forex Betrug: Mehr Banken können beteiligt sein Export ging nach Afghanistan Die angeblichen über Rs 6,000-crore Bank of Baroda (BoB) Forex Betrug droht, eine Pandoras-Box im Bankensektor zu öffnen. Während BoB - und HDFC-Bankangestellte bereits vom Zentralbüro für Ermittlungen (CBI) und der Durchsetzungsdirektion (ED) verhaftet wurden, haben Untersuchungen ergeben, dass mehr Banken beteiligt sein könnten. Eine diesbezügliche Beschwerde, an der eine andere Bank als die BoB und die HDFC Bank beteiligt ist, hat bereits ED-Zentrale erreicht und ein Fall kann nach der Sonde registriert werden. Was komplizierte Angelegenheiten weiter ist die Offenbarung, dass während Überweisungen wurden nach Hongkong und Dubai über Banken gesendet wurden, die tatsächlichen Ausfuhren nach Afghanistan gesendet wurden. Aus den Unterlagen geht hervor, dass die behaupteten Ausfuhren nach Afghanistan geschickt wurden, aber von Hongkongimporteuren wurden Rechnungen erhoben. Es ist jetzt eine Frage Untersuchung, wer sie in Afghanistan und was die Exporte mit verbunden waren, sagte ein ED-Offizier. Vor der Eröffnung von 59 Konten, die unter dem Scanner des ED und des CBI stehen, wurden im BoB 13 Konten in der HDFC Bank eröffnet, um im Februar und März 2015 Geld ins Ausland zu schicken. Es war HDFC Bank Forex-Offizier, Kamal Kalra unter ED-Obhut, die angeblich die skrupellose Exporteure, die im Fall zu BoB verhaftet eingeführt. Laut ED-Quellen, Exporteur Gurcharan Singh Dhawan, die von der ED in dem Fall, schwamm die Idee der handelsbasierten Geldwäsche Kalra Anfang 2015. Kalra angeblich vereinbart und half Dhawan offen 13 Konten, durch die mehrere Tranchen von Forex, alle Unter 1 lakh, wurden nach Hongkong und Dubai geschickt. Doch nach diesen Transaktionen, Kalra angeblich entwickelt kalte Füße und sagte Dhawan, dass mehr solche Transaktionen könnten Verdacht erwecken. Er führte dann Dhawan zu BoB Ashok Vihar Niederlassung AGM SK Garg, auch unter CBI Sorgerecht ein. Garg vereinbart und angeblich half Dhawan und seine Mitarbeiter Chandan Bhatia und Sanjay Aggarwal offen 15 der 59 verdächtigen Konten. Als Reaktion auf die Entwicklungen, sagte eine HDFC Bank Erklärung: Die Angelegenheit wird intern auf oberste Priorität untersucht. Die Bank erweitert auch ihre volle Zusammenarbeit und Unterstützung für die Behörden. Die Bank hat eine Null-Toleranz-Politik für jegliche Verfehlung seitens ihres Personals. Bei der Ausarbeitung der vermuteten Rolle der anderen Banken, sagte ein ED-Beamter, haben wir noch nur 28 Konten überprüft. Während Untersuchungen fortschreiten, können mehr Konten gefunden werden und mehr Banken können unter den Scanner kommen. Wir haben bereits eine Beschwerde über eine Bank, wo solche Transaktionen bis zu einem Jahrzehnt zurückverfolgt werden können. Quellen in der Agentur sagte in den vergangenen 10 Jahren einige Banken haben die Rolle der hawala-Betreiber übernommen. Das gilt sowohl für die Bank als auch für die Exporteure. Die Bank generiert Geschäft und der Exporteur spart Geld als hawala Transaktionen Kosten Rs 1,60 pro Dollar ins Ausland geschickt, während die gleiche Transaktion durch eine Bank kostet Rs 1,20. Die Agentur bereitet auch vor, Eigenschaften der verhafteten Angeklagten anzubringen und hat bereits einige identifiziert, die mit dem Erlös des Verbrechens gekauft wurden. Quellen sagte in den sechs Monaten nach der Eröffnung von verdächtigen Konten in HDFC Bank, Kalra über Rs 1,5 crore über Provisionen von 30-50 paise er verdiente als Provision pro Dollar ins Ausland geschickt. Dhawan, auch, nah an Rs 16 crore von den vermuteten Konten. Agenturen schätzen, dass der Gesamtverlust des Schatzes in Bezug auf Pflichtmissbrauch falsch behauptet durch den Angeklagten ist die Melodie von Rs 250-300 crore. Allerdings werden die Devisenverletzungen ab jetzt auf über Rs 6.000 crore berechnet. Nach Angaben der ED, die Angeklagten schwebte Shell-Unternehmen in Indien und Hong Kong. Die indischen Unternehmen exportierten überbewertete Produkte durch die Erzeugung gefälschter Rechnungen und die Hongkong-Gesellschaften übermittelten Fälschungsimportrechnungen, um Zollabgaben zu erheben. Der Unterschied in den Rechnungen und den tatsächlichen Wert wurde durch Bankkanäle, wie es geschieht durch hawala Netzwerke.5 Dinge, die über die Bank of Baroda Forex scam Shishir Asthana Mumbai Oktober 15, 2015 12:14 PM IST Sechs Menschen wurden einschließlich einschließlich verhaftet Mitarbeiter der Bank of Baroda und HDFC Bank in dem, was jetzt als die Forex Betrug bekannt ist. Aber die Details, die kommen in Medien deutet darauf hin, dass dies nur die Spitze eines viel größeren Betrug ist. Mehr Köpfe sind wahrscheinlich zu rollen und mehr Banken können unter den Scanner der Verhör-Agenturen kommen. Let39s einen Blick an, was dieser Betrug ganz ungefähr ist. 1) Der Scam und sein modus operandi Bank von Baroda (BoB) bemerkte einige ungewöhnliche Geschäfte von seiner Ashok Vihar Niederlassung in Delhi, eine verhältnismäßig neue Niederlassung, die Erlaubnis gehabt hatte, Devisentransaktionen nur 2013 anzunehmen. Innerhalb eines Jahres, forex Geschäft von seinem Delhi39s Ashok Vihar Zweig schoss bis zu Rs 21,529 crore. Die Bank alarmierte Regierungsstellen, die in Aktion gerieten, mit dem zentralen Büro der Untersuchung (CBI) und der Durchführungsdirektion (ED), die an dem Fall arbeiten. Raids wurden am letzten Wochenende auf einigen Filialen von BoB und Residenzen von wenigen Mitarbeitern durchgeführt. Die Überfälle waren im Zusammenhang mit der angeblichen illegalen Überweisung von rund Rs 6,172 crore nach Hongkong zwischen dem 1. August 2014 und 12. August 2015. Letrsquos nun Blick auf die modus operandi dieser illegalen Überweisungen. Prima facie scheint es, dass zwei verschiedene Arten von Transaktionen stattgefunden haben, aber beide Transaktionen können verwandt sein. Es gibt nichts neues im modus operandi auf einer der Transaktionen, die von Geldwäschern benutzt werden, die versuchen, ein schnelles Geld zu gewinnen, indem sie Regierungssysteme ausnutzen. Aber itrsquos die zweite, die faszinierend ist. Transaktion ein ndash Ausbeutung Export-Systeme In der ersten Transaktion, ein Unternehmen oder eine Einzelperson exportiert Waren zu einem höheren Preis zu ihren eigenen gefälschten Unternehmen, um in den Genuss der Zollabfertigung der Regierung zu nehmen. Duty Nachteil ist eine Erstattung von der Regierung gegeben, um den Betrag zu zahlen, die im Wege der Zoll-und Verbrauchsteuern auf die verwendeten Rohstoffe und Dienstleistungssteuer auf Input-Dienstleistungen für die Herstellung von exportierten Waren verwendet. Die Regierung nutzt das Mahnverfahren zur Förderung der Exporte. Hier ist ein Beispiel. Angenommen, ein Kleidungsstück Unternehmen verkauft Rs 1000 im Wert von Hemden, für die es verwendet Rs 500 Wert von Tuch und anderen Materialien. Die Zollgebühren, die auf die Einfuhren des Tuches oder anderer Materialien oder der Verbrauchsteuern für inländische Einkäufe und Dienststeuern gezahlt werden, die für alle Inputs der Dienstleistungen gezahlt werden, werden von der Regierung zurückerstattet. Wenn 20 Prozent die Steuer auf seinen Rohstoff gezahlt wird, dann können Rs 100 (20 Prozent von Rs 500) als Pflicht-Nachteil in Anspruch genommen werden. In diesem Fall wurden Dummy-Unternehmen in Hongkong eröffnet. Der Exporteur, der Devisen ndash schwarzen Geld geparkt im Ausland hatte, verwendete diese Einheiten als Kunden, die das Geld zurück nach Indien schicken, um die Transaktion echt aussehen zu lassen. Regierung über den Erhalt der Devisen ausgezahlt die Pflicht Nachteil Geld an den Exporteur, da die gesamte Transaktion wurde geschlossen. Das Problem, wie ED betont, ist, dass die Angeklagten Zollsachen, Steuern und überreklamierten Zollschäden ausweichen, um schleichende Mittel zu generieren. ED sagt, dass der Angeklagte in ldquoformingrdquo gefälschte Unternehmen und Geschäftseinheiten in Übersee, vor allem in Hongkong durch ldquoovervaluingrdquo den Export-Wert und anschließend Anspruch auf Zoll Nachteile. Unternehmen führen ihre Exporte durch diese gefälschten Unternehmen, die die Ware zum Marktpreis wiederverkaufen und sie mit ihrem eigenen Geld auffordern, um die Zollschuld zu beanspruchen. Im Kleidungsstück Beispiel, wenn der Marktwert der Ware verkauft wird Rs 900, dann wird die Dummy-Unternehmen auf dem Markt verkaufen und realisieren Rs 900 aber Rs 1000 an seinen indischen Exporteur senden wird, indem Rs 100 auf eigene Faust. Dieser Mechanismus erreicht zwei Zwecke. Eins ist das unbezahlte schwarze Geld, das im Ausland wohnt, kommt nach Indien als Weißgeld und der Exporteur erzeugt auch zusätzliches Einkommen, indem es die Regierung durch eigene Exportanreizsysteme täuscht. Transaktion zwei ndash Vorauszahlungen für Einfuhren BoB in ihrer Mitteilung an die Börsen sagte, dass zwischen Mai 2014 und August 2015, 5853 ausländische Überweisungen von Rs 3.500 crore, vor allem für den Zweck der 39dvanz Überweisungen für import39 aufgezeichnet wurde. Die Mittel wurden über 38 laufende Konten an verschiedene ausländische Parteien mit der Nummer 400 geschickt, hauptsächlich in Hongkong und einer in den VAE. Vorauszahlungen für Einfuhren sind grundsätzlich Teilzahlungen, die ein Importeur zur Bestätigung seiner Einfuhren vornimmt. Nach Auszahlung des ursprünglichen Vorschusses schickt ein Exporteur den Restbetrag entweder nach Erhalt der Ware oder nach einer Verzögerung, je nach Verhandlung mit dem Verkäufer. Die Banken ihrerseits müssen prüfen, ob der verbleibende Betrag gesendet wird und die Waren gelandet sind, indem sie sie mit Importdokumentationen bestätigen. Der Modus operandi in dieser Transaktion war, dass eine Reihe von aktuellen Konten wurden in der Ashok Vihar Zweig geöffnet. Nach unserem Bankensystem, eine Überweisung von bis zu 100.000 nicht heben einen Alarm und wird automatisch gelöscht, ohne Belege von Importen. Die Geldwäscher nutzten diese Lücke, um unter dem Radar zu gehen. Sie haben auch Rohstoffe ausgewählt, die aufgrund von Qualität oder starken Preisschwankungen wie Obst, Hülsenfrüchten und Reis störanfällig sind. Der Betrug begann, bis Mitte 2014, wenn Unternehmen wurden immer in Hong Kong gebildet. Eine solche Firma, wurde Star Exim in Hong Kong am 1. August 2014, wie von DNA berichtet. Um die gleiche Zeit Geldtransfers von Bank von Barodarsquos Ashok Vihar Niederlassung gestartet. Die Bank of Baroda weist in ihrem internen Auditbericht darauf hin, dass die meisten Transaktionen, die sich auf Rs 6,000 crore beliefen, am selben Tag begannen, als Star Exim in Hongkong gegründet wurde und für ein weiteres Jahr bis zum 12. August 2015 fortgesetzt wurde Mit einem eingezahlten Kapital von HK 10.000 und befindet sich in einem gehobenen Standort in Hongkong. Aber interessanter ist die companyrsquos owner39s Adresse. Das Unternehmen gehört zu einer Om Prakash Rungta, die in der Bergbaustadt Chaibasa im Distrikt West Singhbhum von Jharkhand wohnt. Die gleiche Adresse in Chaibasa ist auch im Namen von Fulchand Sanwarmall, ein kleines Kohlehandelsunternehmen eingetragen. Star Eximrsquos Büro in Hongkong wird von Ashok Rungta von Krsna Group Ltd, ein One-Stop-Finanzberatungsunternehmen besetzt. Das Geld, das in mehrere Tausend Dollar lief, war für die Einfuhr von Reis und Cashew nach Indien gedacht. Diese wurden in Wirklichkeit nie importiert, noch wurden Rechnungen erstellt, die den Handel authentifizieren konnten. Obwohl die Existenz der lsquoAdvance Überweisung für importsrsquo Route der Übertragung wurde entdeckt, die Verhaftungen von den untersuchenden Agenturen wurde in der Duty Drawback Betrug. CBI festgenommen BoBrsquos Ashok Vihar Zweig Kopf SK Garg und der Devisen (Forex) Leiter der Bank Filiale, Jainis Dubey, für kriminelle Verschwörung und Betrug. ED verhaftete Kamal Kalra und arbeitete mit der Devisenabteilung der HDFC Bank und drei weiteren Personen, darunter Chandan Bhatia, Gurucharan Singh Dhawan und Sanjay Aggarwal (keiner von ihnen arbeitete mit einer Bank). ED sagt, dass der Mitarbeiter der HDFC Bank Kalra angeblich Bhatia und Aggarwal bei der Überlassung des Betrags durch BoB gegen eine Provision von 30-50 Paise pro Dollar, die im Ausland erlassen wurde, geholfen hat. Bhatiarsquos Rolle war in der Bildung von Unternehmen in Indien und Geld an Unternehmen mit Sitz in Hongkong. Dhawan, ein Exporteur von vorgefertigten Kleidern, half Bhatia. Dhawan angeblich erhalten Pflicht Nachteil in der Melodie der Rs 15 crore in einem kurzen Zeitraum von 6-7 Monaten Aggarwal war angeblich erfolgreich in Senden von verdorbenen Überweisungen im Wert von Rs 430 crore durch BoBrsquos Niederlassung in Ashok Vihar in einer kurzen Zeitspanne. Berichte sagen, dass mehr Verhaftungen von ähnlichen Vermittlern und anderen Arbeitnehmern, darunter BoB Mitarbeiter, könnte in naher Zukunft stattfinden. Alle Angeklagten sind angebliche Vermittler für mindestens 15 gefälschte Unternehmen, von denen insgesamt 59 betroffen waren. ED untersucht nun weiter, um die Aktivitäten der verbleibenden verdächtigen 44 gefälschten Firmen zu überprüfen, die in ähnlicher Weise Geld in überseeische Standorte pumpen. Die Frage ist, wenn die Verhafteten Zwischenhändler sind, wer dann der Königszapfen dieses Schlägers ist. Wie alle finanziellen Betrügereien, gibt es eine Geldspur, die letztlich zum Empfänger führen wird. ED sagte BoB informiert ihnen, dass der Gesamtbetrag in den 59 Konten hinterlegt ist Rs 5,151 Crore und nur 6,66 Prozent (Rs 343 crore) dieses Betrags wurde in bar in der Bank hinterlegt, während Restbetrag von Rs 4.808 Crore kam durch andere Banken Kanäle . Fast 90 Prozent des Betrags stammten aus den Echtzeit-Brutto-Abwicklungssystemen (RTGS) von 30 weiteren Banken, die aus öffentlichen Banken, ausländischen Banken, privaten Banken und Genossenschaftsbanken stammten und auf die Beteiligung mehrerer Banken am Betrug hindeuteten. Zwischen Mai 2014 und August 2015 wurden 5853 Auslandsüberweisungen in Höhe von Rs 3.500 crore, hauptsächlich für den Zweck der 39die Überweisungen für Import39, verbucht. Die Mittel wurden durch 38 laufende Konten auf verschiedene ausländische Parteien, die auf 400, hauptsächlich mit Sitz in Hongkong und einem in den VAE. BoB sagte der Gesamtwert der illegalen Überweisungen durch seine Ashok Vihar Niederlassung in Neu-Delhi war 546.10 Million (Rs 3.500 crore), viel niedriger als Rs 5,151 crore geschätzt durch ED und Rs 6.000 crore durch das CBI. Die meisten der Devisengeschäfte wurden in neu eröffneten Stromkonten durchgeführt, in denen starke Geldeinnahmen beobachtet wurden, aber die Zweigniederlassung nicht die rote Flagge erhoben und viele Regeln nicht befolgt wurden. 4) Regeln, die nicht befolgt wurden Die gesamte Betrug kam ans Licht, weil BoB Beamten wies darauf hin, die verdächtigen Transaktionen an die Ermittlungsbehörden. Aber es gab Lapses auf BoBrsquos Ende auch. Von Banken wird erwartet, dass im Falle von Diskrepanzen außergewöhnliche Transaktionsberichte (ETRs) und verdächtige Transaktionsberichte (STRs) mit dem RBI aufkommen. Die Verzögerung in Bezug auf diese Diskrepanzen führte zu dem Betrug gewinnende Dynamik. 5) Unbeantwortete Fragen Der Duty Drawback Betrug scheint der kleinere der beiden, aber itrsquos die Vorausüberweisung Schema, die Schneeball kann vorwärts. Da die Operationen im August 2014 begannen, hätte ihre Planung ein paar Monate früher gedauert, was mit der Machtübernahme der neuen Regierung zusammenfällt. Die lsquoAdvance Überweisungen zu importrsquo Schema wurde verwendet, um schwarzes Geld aus Indien auf Ängste der es zu erkennen. Man muss wissen, wessen Geld es ist und wie so viel Geld generiert wurde, ohne bemerkt zu werden. Es gibt mehr zur Geschichte von Om Prakash Rungta von der Bergbaustadt von Chibasa in Jharkhand, ein lsquosmallrsquo Kohlehändler, der eine Firma in Hong Kong hat, in der Millionen von Dollar übertragen wurden.